Was ist ein ETF? Der komplette Guide für Einsteiger:innen in ETFs

ETFs (Exchange Traded Funds) erfreuen sich bei Anleger:innen wachsender Beliebtheit, insbesondere bei denen, die nach einer einfachen und kostengünstigen Möglichkeit suchen, breit in den Aktienmarkt zu investieren. Doch was genau sind ETFs, wie funktionieren sie und warum sind sie so beliebt?

In diesem Guide für Einsteiger:innen erfährst du alles, was du über ETFs wissen musst, um erfolgreich in diese Anlageform zu starten.

Was ist ein ETF? Eine einfache Erklärung für Anfänger:innen

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der die Wertentwicklung eines bestimmten Index, einer Branche oder eines Sektors abbildet. Im Gegensatz zu herkömmlichen Investmentfonds kannst du ETFs genau wie auch Aktien an der Börse kaufen und verkaufen. Sie bieten dir eine einfache Möglichkeit, in eine Vielzahl von Vermögenswerten zu investieren, ohne einzelne Aktien oder Anleihen auswählen zu müssen.

Wie ETFs funktionieren: Ein Überblick

ETFs funktionieren, indem sie einen Index wie den S&P 500, den MSCI World oder den DAX nachbilden. Jede Bewegung die ein Index wie der S&P 500 nach oben oder nach unten macht, macht der ETF auch. Dabei enthält der ETF alle oder eine repräsentative Auswahl der in diesem Index enthaltenen Aktien, was es dir als Anleger:in ermöglicht, mit nur einem Investment in eine Vielzahl von Unternehmen zu investieren.

Zum Beispiel: Ein ETF, der den S&P 500 nachbildet, hält Anteile an den 500 größten börsennotierten US-Unternehmen. Anstatt alle diese Aktien einzeln zu kaufen, kannst du durch den Kauf eines einzigen ETF-Anteils in den gesamten Index investieren.

Grundsätzlich sind ETFs passiv gemanagte Fonds, was bedeutet, dass sie nicht aktiv von einem Fondsmanager verwaltet werden, sondern lediglich den Index nachbilden. Weil das deutlich weniger Aufwand ist, sind dadurch auch die Kosten für ETFs in der Regel niedriger als bei aktiv gemanagten Fonds.

Unterschiede zwischen ETFs und traditionellen Fonds

Der Hauptunterschied zwischen ETFs und traditionellen Investmentfonds liegt in der Art und Weise, wie sie gehandelt werden und wie sie gemanagt werden:

Börsengehandelter Fonds (ETF): ETFs werden an der Börse gehandelt, ähnlich wie Aktien. Das bedeutet, dass du sie ganz normal während der Handelszeiten der Börse jederzeit kaufen und wieder verkaufen kannst. Außerdem haben ETFs eine geringere Kostenstruktur, da sie passiv verwaltet werden.

Traditionelle Investmentfonds: Diese Fonds werden von einem Fondsmanager aktiv verwaltet, der versucht, den Markt zu übertreffen, indem er bestimmte Aktien auswählt und andere meidet. Diese aktive Verwaltung führt jedoch oft zu höheren Kosten, und du kannst Anteile nur einmal täglich kaufen oder verkaufen, normalerweise zum Schlusskurs des Tages.

ETFs bieten also eine kostengünstige Möglichkeit, breit in verschiedene Märkte zu investieren, ohne die hohe Kostenstruktur traditioneller Fonds tragen zu müssen.

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Die wichtigsten Vorteile von ETFs für Anleger:innen

ETFs haben eine Reihe von Vorteilen, die sie zu einer attraktiven Wahl für Anleger:innen machen, insbesondere für Anfänger:innen, die eine einfache und kosteneffiziente Möglichkeit suchen, in den Markt einzusteigen.

Geringe Kosten und breite Diversifikation

Einer der größten Vorteile von ETFs sind ihre geringen Kosten. Da sie passiv verwaltet werden und nur den zugrunde liegenden Index nachbilden, sind die Gebühren viel niedriger als bei aktiv verwalteten Fonds. Bei der Auswahl deines ETFs solltest du auf die Gesamtkostenquote (TER) achten. Bei ETFs liegt diese oft bei weniger als 0,1 % bis 0,5 % pro Jahr, während traditionelle Fonds oft über 1 % oder mehr verlangen. Nutze gerne unsere ETF-Suche, um nicht nur das Volumen, die Gesamtkostenquote, sondern auch die Nachhaltigkeit von ETFs zu vergleichen.

Ein weiterer Vorteil ist die breite Diversifikation, die ETFs bieten. Da ein ETF Hunderte oder sogar Tausende von Aktien oder Anleihen enthält, reduziert sich das Risiko, das mit dem Investieren in einzelne Aktien verbunden ist. Diese Diversifikation hilft dir, Schwankungen einzelner Unternehmen abzufedern und dein Portfolio stabiler zu machen.

ETFs als passives Investment für langfristiges Wachstum

ETFs sind ideal für passive Investor:innen, die keine Zeit oder Lust haben, ständig den Markt zu beobachten und aktiv zu handeln. Durch die Nachbildung eines gesamten Index ermöglichen ETFs es dir, langfristig zu investieren und von der allgemeinen Marktentwicklung zu profitieren, ohne ständig handeln zu müssen.

Da die meisten ETFs auf lange Sicht eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5-7 % erwirtschaften, eignen sie sich hervorragend für deinen langfristigen Vermögensaufbau. Indem du regelmäßig in ETFs investierst, eignen sie sich sehr gut dafür, dass du über die Jahre vom Zinseszins-Effekt profitieren wirst.

Welche Arten von ETFs gibt es?

Doch auch bei ETFs gibt es einige Unterschiede. Es gibt eine Vielzahl von ETF-Typen, die sich auf unterschiedliche Anlageklassen und Märkte konzentrieren. Je nachdem, welche Anlagestrategie du verfolgst, kannst du zwischen verschiedenen ETFs wählen.

Aktien-ETFs, Anleihen-ETFs, Rohstoff-ETFs und mehr

Hier sind die häufigsten ETF-Typen, die dir als Anleger:in normalerweise zur Verfügung stehen:

Aktien-ETFs: Diese ETFs investieren in eine breite Auswahl an Aktien, die oft nach Marktkapitalisierung, Sektor oder Region gruppiert sind. Beispiele sind der iShares MSCI World ETF, der in internationale Aktien investiert, oder der S&P 500 ETF, der in die 500 größten US-Unternehmen investiert.

Anleihen-ETFs: Diese ETFs investieren in Anleihen, die eine feste Verzinsung bieten. Sie eignen sich für Anleger:innen, die stabile Erträge und geringere Risiken suchen. Beispiele sind der iShares Core Global Aggregate Bond ETF, der in eine breite Auswahl an Anleihen investiert.

Rohstoff-ETFs: Rohstoff-ETFs bieten dir die Möglichkeit, in physische Rohstoffe wie Gold, Silber oder Öl zu investieren, ohne diese direkt kaufen zu müssen - beispielsweise der SPDR Gold Shares ETF.

Immobilien-ETFs: Diese ETFs investieren in börsennotierte Immobilienunternehmen oder REITs (Real Estate Investment Trusts), die sich auf den Besitz und die Verwaltung von Immobilien konzentrieren. Ein Beispiel ist der iShares US Real Estate ETF.

Nachhaltige ETFs: Gibt es sie wirklich und wie funktionieren sie?

Ja, es gibt tatsächlich nachhaltige ETFs, die Unternehmen und Projekte unterstützen, die sich an den ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) orientieren. Diese ETFs investieren nur in Unternehmen, die nachhaltige Praktiken anwenden, umweltfreundlich agieren, soziale Verantwortung übernehmen und ethisch geführt werden.

Nachhaltige ETFs wie der iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF bieten Anleger:innen die Möglichkeit, in global agierende Unternehmen zu investieren, die strenge ESG-Standards erfüllen. Diese ETFs erfreuen sich wachsender Beliebtheit, da immer mehr Anleger:innen sowohl finanzielle Erträge erzielen als auch positive Auswirkungen auf die Umwelt und Gesellschaft fördern möchten.

Allerdings solltest du prüfen, wie nachhaltig der ETF wirklich ist. Unser Impact Check bietet dir dafür eine super Möglichkeit, um nach Themen zu filtern, die dir am Herz liegen und zu sehen, welche ETF in diesen Bereichen nachhaltig sind.

Nachhaltige ETFs sind also eine ausgezeichnete Wahl für Anleger:innen, die sowohl Renditen als auch ethische Werte in ihrer Anlagestrategie vereinen möchten.

Fazit

ETFs sind eine ausgezeichnete Option für Einsteiger:innen, die eine einfache, kostengünstige und diversifizierte Möglichkeit suchen, in den Markt zu investieren. Sie bieten zahlreiche Vorteile wie niedrige Kosten, breite Diversifikation und die Möglichkeit, passiv zu investieren, was sie zu einer beliebten Wahl für langfristigen Vermögensaufbau macht.

Mit einer Vielzahl von ETF-Typen, darunter Aktien-, Anleihen- und Rohstoff-ETFs sowie nachhaltige ETFs, ist für jeden Anlegertyp das passende Investment dabei. Wenn du auf der Suche nach einer stabilen und flexiblen Anlagestrategie bist, sind ETFs der perfekte Einstieg in die Welt der Investments.