Wie du ein nachhaltiges ETF-Portfolio aufbaust: Tipps und Beispiele für Einsteiger:innen

Nachhaltige Investitionen erfreuen sich zunehmender Beliebtheit, insbesondere bei Anleger:innen, die finanzielle Erträge mit ihren ethischen Werten in Einklang bringen möchten. Ein nachhaltiges ETF-Portfolio bietet dir dabei die Möglichkeit, sowohl umweltbewusst als auch gewinnorientiert zu investieren.

In diesem Artikel erfährst du, wie du ein nachhaltiges ETF-Portfolio aufbaust, welche Kriterien bei der Auswahl nachhaltiger ETFs wichtig sind und welche Schritte du gehen musst, um langfristig erfolgreich zu investieren.

Was ist ein nachhaltiges ETF-Portfolio und wie funktioniert es?

Ein nachhaltiges ETF-Portfolio besteht aus Exchange Traded Funds (ETFs), die in Unternehmen investieren, die nachhaltige und verantwortungsbewusste Praktiken verfolgen. Diese ETFs konzentrieren sich auf Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungsstandards, die sogenannten ESG-Kriterien.

Definition und Erklärung von ETFs und nachhaltigen ETFs

ETFs sind Fonds, die an der Börse gehandelt werden und die Wertentwicklung eines bestimmten Index, wie den MSCI World oder den S&P 500, abbilden. Sie bieten eine einfache Möglichkeit, in eine Vielzahl von Unternehmen gleichzeitig zu investieren, was für eine automatische Diversifikation sorgt. Nachhaltige ETFs sind spezielle ETFs, die nur in Unternehmen investieren, die sich an Nachhaltigkeitsstandards orientieren. Sie basieren oft auf ESG-Indizes, die Unternehmen nach Umwelt- (Environmental), sozialen (Social) und Unternehmensführungs- (Governance) Kriterien bewerten.

Beispiele für nachhaltige ETFs kannst du ganz einfach mit unserem Impact Check finden. Dort findest du eine Vielzahl von ETFs, die von uns untersucht wurden. Dort kannst du auch ganz einfach nach Themen filtern, die dir wichtig sind. Ist dir beispielsweise wichtig, dass in deinem ETF Unternehmen enthalten sind, die ein diverses Management haben, keinen Gender Pay Gap haben oder die einen niedrigen CO2 Ausstoß haben?

Kein Problem. Nutze unsere Impact Kriterien für deine Auswahl und filter nach genau solchen ETFs.

ESG-Kriterien und ihre Anwendung bei ETFs

Die ESG-Kriterien sind der Kern von nachhaltigen Investitionen. Sie bewerten Unternehmen anhand dreier Hauptkategorien:

Environmental (Umwelt): Wie gut ein Unternehmen Umweltschutz, Ressourcennutzung und Emissionsreduktionen umsetzt.

Social (Soziales): Wie ein Unternehmen mit seinen Mitarbeitern, Zulieferern und der Gesellschaft umgeht. Dazu gehören Themen wie faire Arbeitsbedingungen, Diversität und gesellschaftliches Engagement.

Governance (Unternehmensführung): Hier wird die Qualität der Unternehmensführung bewertet, einschließlich Transparenz, ethischer Geschäftspraktiken und Diversität in der Führungsetage.

Auch für unseren Impact Check nutzen wir Nachhaltigkeitskriterien, welche du in unserer Methode nachlesen kannst.

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Warum nachhaltige ETFs besonders für Einsteiger:innen geeignet sind

Nachhaltige ETFs sind für viele Anleger:innen eine gute Option, um einerseits kostengünstig und diversifiziert zu investieren und gleichzeitig in nachhaltige Anlagen zu investieren.

Geringe Gebühren und breite Diversifikation mit nachhaltigen ETFs

Ein großer Vorteil von ETFs, einschließlich nachhaltiger ETFs, sind die niedrigen Gebühren. Da ETFs passiv verwaltet werden, das heißt, sie folgen einem festgelegten Index, sind die Verwaltungskosten deutlich geringer als bei aktiv gemanagten Fonds. Dies ist besonders für Einsteiger:innen vorteilhaft, da niedrige Kosten langfristig zu höheren Renditen führen.

Darüber hinaus bieten ETFs eine breite Diversifikation, indem sie in eine Vielzahl von Unternehmen investieren. Nachhaltige ETFs ermöglichen dir, in umweltfreundliche und sozial verantwortliche Unternehmen weltweit zu investieren, ohne dass du jedes Unternehmen einzeln analysieren musst.

Langfristiges Wachstum durch Investitionen in nachhaltige Sektoren

Nachhaltige ETFs bieten auch langfristige Wachstumsperspektiven, da sie oft in zukunftsorientierte Sektoren wie erneuerbare Energien, nachhaltige Landwirtschaft oder grüne Technologien investieren. Diese Sektoren haben großes Potenzial, da sie von globalen Trends wie der Energiewende und der steigenden Nachfrage nach sozial verantwortungsbewussten Produkten profitieren.

Investor:innen, die langfristig denken und ethische Ziele verfolgen, können mit nachhaltigen ETFs sowohl an der wirtschaftlichen Entwicklung als auch an der Förderung nachhaltiger Unternehmen teilhaben.

Wie du die richtigen nachhaltigen ETFs auswählst

Die Auswahl der richtigen nachhaltigen ETFs ist für die Ausrichtung deines Portfolios entscheidend. Dabei solltest du auf einige wichtige Kriterien achten, um sicherzustellen, dass deine ETFs sowohl finanziell erfolgreich als auch ethisch korrekt sind.

Wichtige Kriterien für die Auswahl: TER, Fondsgröße und ESG-Ratings

Bei der Auswahl nachhaltiger ETFs spielen einige Kriterien eine wichtige Rolle:

TER (Total Expense Ratio): Die Gesamtkostenquote gibt die jährlichen Verwaltungskosten des ETFs an. Niedrige TERs sorgen dafür, dass ein größerer Anteil deiner Investitionen für dich arbeitet. Achte darauf, dass die TER eines ETFs im Vergleich zu ähnlichen Fonds wettbewerbsfähig ist.

Fondsgröße: Ein größerer Fonds hat oft niedrigere Handelskosten und eine bessere Liquidität, was den Handel erleichtert und das Risiko von Schließungen des Fonds verringert. Wähle ETFs, die bereits eine solide Größe erreicht haben.

ESG-Ratings: Achten darauf, dass der nachhaltige ETF deinen Ansprüchen an Nachhaltigkeit genügt. Nutze dafür unseren Impact Check und filter nach Kriterien, die dir wichtig sind. Du kannst ebenfalls mehrere ETFs miteinander vergleichen und auf deine Merkliste setzen.

Schritte zum Aufbau eines nachhaltigen ETF-Portfolios

Nachdem du einige ETFs gefunden hast, die dir grundsätzlich zusagen, ist es an der Zeit, diese in ein kohärentes Portfolio zu gießen. Der Aufbau eines nachhaltigen ETF-Portfolios erfordert hierbei eine sorgfältige Planung und Diversifikation. Hier sind einige Schritte, die dir helfen, ein ausgewogenes Portfolio zu erstellen.

Wie du dein Portfolio diversifizierst: Regionale und sektorale Streuung

Eine wichtige Regel beim Investieren ist die Diversifikation. Auch bei nachhaltigen ETFs solltest du sicherstellen, dass dein Portfolio breit gestreut ist. Das bedeutet, dass du in verschiedene Regionen und Sektoren investierst, um das Risiko zu minimieren.

Regionale Diversifikation: Investiere in ETFs, die Unternehmen aus verschiedenen Teilen der Welt abdecken.

Sektorale Diversifikation: Nachhaltige ETFs können sich auf verschiedene Sektoren konzentrieren, wie z. B. erneuerbare Energien, Wasserversorgung, Gesundheitswesen oder grüne Technologien. Durch die Streuung über mehrere Sektoren kannst du von unterschiedlichen Wachstumstrends profitieren und gleichzeitig das Risiko verringern, das mit der Konzentration auf einen einzelnen Sektor verbunden ist.

Wie viele ETFs sollte dein Portfolio enthalten?

Die Anzahl der ETFs in deinem Portfolio hängt von deiner Anlagestrategie und deinem Risikoprofil ab. Für Einsteiger:innen reicht oft eine kleine Auswahl an breit gestreuten nachhaltigen ETFs, um eine solide Basis zu schaffen.

Viel wichtiger als die Anzahl an ETFs ist eher die Frage, was diese Abdecken. Dein Portfolio sollte Klumpenrisiken vermeiden und versuchen, die Weltwirtschaft - ihre verschiedenen Sektoren und Regionen - so gut wie möglich abzudecken.

Achte beispielsweise darauf, dass dein Portfolio nicht zu USA-lastig ist oder du den Home Bias vermeidest - also zu viele Anteile von Unternehmen aus deinem Heimatland hälst.

Es ist wichtig, dass du dein Portfolio regelmäßig überprüfst und anpasst, um sicherzustellen, dass es deinen finanziellen und ethischen Zielen entspricht.

Fazit

Der Aufbau eines nachhaltigen ETF-Portfolios ist eine großartige Möglichkeit, finanzielle Renditen zu erzielen und gleichzeitig ethische Werte zu fördern. Durch die Auswahl von ETFs, die strenge ESG-Kriterien erfüllen, kannst du sicherstellen, dass dein Geld in umweltfreundliche und sozial verantwortliche Unternehmen fließt. Mit einer sorgfältigen Diversifikation und der richtigen Auswahl an ETFs legst du den Grundstein für langfristigen Erfolg und nachhaltiges Wachstum.