Die häufigsten Fehler beim Investieren – und wie du sie vermeidest

Dein Geld zu investieren statt auf dem Konto liegen zu lassen, ist der Schlüssel zu langfristigem Vermögensaufbau und finanzieller Unabhängigkeit. Obwohl das Thema Investieren keine Raketenwissenschaft ist, gibt es einige häufige Fehler, die zu vermeiden sind, viele Anleger:innen aber dennoch machen und die ihre Renditen erheblich schmälern können.

In diesem Artikel erklären wir dir, welche Fehler du vermeiden solltest, um deine Investitionsstrategie zu optimieren und langfristig erfolgreich zu sein.

Zu emotional handeln: Panikverkäufe und Gierkäufe vermeiden

Einer der größten Fehler, den viele Anleger:innen machen, ist es zu stark aus den eigenen Emotionen heraus zu handeln.

Wenn die Märkte fallen, neigen viele dazu, in Panik zu geraten und ihre Anlagen zu verkaufen, um weitere Verluste zu vermeiden. Diese Panikverkäufe passieren oft zum denkbar ungünstigsten Zeitpunkt, wenn die Kurse niedrig sind. Sie verhindern in der Folge, dass du von einer späteren Erholung der Märkte profitieren kannst. Insbesondere wenn der gesamte Markt von einer Kurskorrektur betroffen ist, könnten langfristig orientierte Anleger:innen davon ausgehen, dass sich der Markt wieder erholt.

Genauso gefährlich ist es, blind auf einen Hype aufzuspringen und in überbewertete Aktien oder Kryptowährungen zu investieren, nur weil alle anderen es tun. Die Angst oder FOMO (Fear of Missing Out), eine Gelegenheit zu verpassen, führt oft dazu, dass Anleger:innen Aktien kaufen, die bereits stark gestiegen sind, was das Risiko für spätere Verluste erhöht.

Um dies zu vermeiden, solltest du dir eine kühle, rationale Anlagestrategie zulegen und an ihr festhalten, auch wenn die Märkte schwanken. Denke daran, dass kurzfristige Schwankungen normal sind und dass Geduld und Disziplin in der Regel belohnt werden.

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Fehlende Diversifikation: Warum du dein Portfolio breit streuen solltest

Viele Anleger:innen machen zudem den Fehler, ihr Geld auf wenige Einzelaktien oder eine bestimmte Anlageklasse zu konzentrieren.

Eine fehlende Diversifikation erhöht jedoch das Risiko, weil dein Portfolio stark von der Entwicklung einzelner Unternehmen, Regionen oder Sektoren abhängig ist.

Warum Diversifikation dein Portfolio stabilisiert

Diversifikation bedeutet, dein Geld auf verschiedene Anlageklassen, Branchen und geografische Regionen zu streuen. Dies stabilisiert dein Portfolio, weil du das Risiko von Verlusten in einem Bereich durch Gewinne in einem anderen ausgleichen kannst. Wenn beispielsweise der Technologiesektor schwächelt, können deine Investitionen in andere Sektoren, wie Gesundheitswesen oder Konsumgüter, diese Verluste kompensieren.

Investiere in Aktien, Anleihen, ETFs und andere Anlageprodukte, um dein Portfolio breit aufzustellen und das Risiko zu reduzieren. Durch Diversifikation verhinderst du, dass eine schlechte Entwicklung in einem Bereich dein gesamtes Portfolio negativ beeinflusst.

Markttiming: Warum es nur so selten funktioniert

Ein weiterer häufiger Fehler beim Investieren ist der Versuch, den richtigen Zeitpunkt für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren zu finden – das sogenannte Markttiming.

Viele Anleger:innen glauben, sie könnten den Markt vorhersagen und genau dann kaufen, wenn die Kurse am tiefsten und dann verkaufen, wenn sie am höchsten sind. Doch in der Realität gelingt dies nur den wenigsten.

Die Schwierigkeiten und Gefahren des Market-Timings

Markttiming ist extrem schwierig, weil es fast unmöglich ist, vorherzusagen, wie sich der Markt kurzfristig entwickeln wird. Viele Faktoren beeinflussen die Märkte, und selbst professionelle Anleger:innen können diese oft nicht korrekt einschätzen.

Anstatt zu versuchen, den Markt zu timen, solltest du eher auf eine Buy-and-Hold-Strategie setzen. Das bedeutet, dass du kontinuierlich investierst und deine Anlagen über einen langen Zeitraum hältst. Diese Methode ermöglicht es dir, Marktschwankungen zu überstehen und langfristig von der positiven Entwicklung der Märkte zu profitieren.

Zu spät oder gar nicht investieren: Warum der beste Zeitpunkt heute ist

Der größte Fehler ist sicherlich, gar nicht mit dem Investieren zu beginnen. Dazu haben wir bereits diesen Artikel geschrieben. Viele Menschen zögern, mit dem Investieren zu beginnen, weil sie auf den "perfekten Zeitpunkt" warten. Doch der beste Zeitpunkt zu investieren, ist fast immer heute.

Der Zinseszins-Effekt: Früh anfangen lohnt sich

Je früher du mit dem Investieren beginnst, desto mehr Zeit hast du, um von der Kraft des Zinseszinses zu profitieren. Der Zinseszins bedeutet, dass deine Erträge über die Zeit Zinsen auf Zinsen erwirtschaften, was zu einem exponentiellen Wachstum führt. Selbst kleine Investitionen, die frühzeitig getätigt werden, können über die Jahre erheblich wachsen.

Beispiel: Wenn du mit 25 Jahren beginnst, 100 Euro monatlich zu einem durchschnittlichen Zinssatz von 6 % anzulegen, hast du bis zu deinem 65. Lebensjahr mehr als 200.000 Euro angesammelt. Je später du anfängst, desto mehr entgehen dir diese potenziellen Gewinne. Deshalb ist es wichtig, nicht auf den perfekten Moment zu warten, sondern frühzeitig zu investieren.

Fehlende Strategie: Ohne klaren Plan investieren

Viele Anleger:innen beginnen mit dem Investieren, ohne eine klare Strategie oder ein langfristiges Ziel zu haben. Dies führt oft zu planlosen Investitionen, hohen Risiken und einem fehlenden Fokus. Investieren ist zudem ein Marathon. Wenn du planlos investierst, ist die Gefahr groß, dass du nicht langfristig orientiert genug bist und den Marathon nicht durchhälst.

Langfristige Ziele definieren und an deiner Strategie festhalten

Bevor du investierst, solltest du klare langfristige Ziele definieren. Möchtest du für den Ruhestand sparen, ein Haus kaufen oder einfach Vermögen aufbauen? Deine Ziele sollten den Grundstein für deine Investitionsstrategie legen.

Eine langfristige Anlagestrategie ermöglicht es dir, deine Entscheidungen auf Basis deiner finanziellen Ziele und Risikobereitschaft zu treffen, anstatt von kurzfristigen Marktbewegungen beeinflusst zu werden. Sobald du deine Strategie festgelegt hast, bleib diszipliniert und halte an ihr fest, selbst wenn es zu Marktschwankungen kommt.

Fazit

Beim Investieren gibt es viele Stolperfallen, aber mit der richtigen Herangehensweise kannst du diese vermeiden. Vermeide emotionale Entscheidungen, diversifiziere dein Portfolio und halte dich an deine langfristige Strategie. Anstatt zu versuchen, den Markt zu timen, investiere kontinuierlich und profitiere vom Zinseszins-Effekt.

Der Schlüssel zum Erfolg liegt darin, früh zu beginnen und an einer disziplinierten, klaren Strategie festzuhalten. So legst du den Grundstein für langfristigen finanziellen Erfolg.