ETF kaufen für Einsteiger:innen: Schritt-für-Schritt-Anleitung

ETFs (Exchange Traded Funds) sind eine hervorragende Möglichkeit für Anfänger:innen, in den Markt einzusteigen. Sie bieten eine einfache, kostengünstige und diversifizierte Anlagemöglichkeit. Doch wie fängst du an, ETFs zu kaufen?

In dieser Schritt-für-Schritt-Anleitung erfährst du alles, was du als Einsteiger:in wissen musst – von der Wahl des richtigen Brokers bis zur Auswahl der passenden ETFs und der Abwicklung deiner ersten Investitionen.

Vorbereitung: Der richtige Broker und das passende Depot

Bevor du mit dem Kauf von ETFs beginnen kannst, musst du zunächst einen Broker auswählen und ein Wertpapierdepot eröffnen, über das deine ETF-Investitionen verwaltet werden. Die Wahl des richtigen Brokers ist entscheidend, da sie Einfluss auf die Kosten und die Benutzerfreundlichkeit deiner Investments hat. Du solltest diese Entscheidung allerdings auch nicht allzu sehr verkopfen, da es auch die Gefahr gibt, dass du in eine Art Analyse-Paralyse verfällst und dann gar nicht erst anfängst mit dem Investieren.

Wie du einen Broker für ETF-Investitionen auswählst

Bei der Auswahl des richtigen Brokers für ETF-Investitionen solltest du auf folgende Aspekte achten:

Gebühren: Achte auf Handelsgebühren und Depotführungsgebühren. Viele Online-Broker bieten niedrige oder sogar kostenlose Handelskosten für ETFs an. Informiere dich über die Kosten pro Order und eventuelle Zusatzkosten für den Handel an ausländischen Börsen.

Angebot an ETFs: Stelle sicher, dass der Broker eine große Auswahl an ETFs bietet, einschließlich derjenigen, die du kaufen möchtest. Einige Broker bieten auch spezielle ETF-Sparpläne an, die es dir ermöglichen, regelmäßig kleinere Beträge in ETFs zu investieren.

Benutzerfreundlichkeit: Besonders für Anfänger:innen ist es wichtig, dass die Handelsplattform einfach zu bedienen ist. Achte darauf, dass du dich auf der Website oder in der App gut zurechtfindest und die Tools leicht verständlich sind.

Zusätzliche Services: Einige Broker bieten hilfreiche Analysetools, Bildungsressourcen oder sogar steuerliche Berichte an, die dir bei der Verwaltung deiner Investments helfen können.

Worauf du bei den Gebühren für ETFs achten solltest

Neben den Gebühren des Brokers solltest du auch die Kostenstruktur der ETFs selbst berücksichtigen. Die Gesamtkostenquote (TER) eines ETFs ist ein wichtiger Faktor, der die Rendite beeinflusst. Hier sind die wichtigsten Punkte, auf die du achten solltest:

TER (Total Expense Ratio): Die TER gibt die jährlichen Kosten eines ETFs an. Sie liegt in der Regel zwischen 0,05 % und 0,5 %. Je niedriger die TER, desto weniger Kosten werden jährlich vom Wert deines ETFs abgezogen. Achte darauf, dass die TER im Vergleich zu anderen ETFs derselben Kategorie wettbewerbsfähig ist. Je niedriger deine TER ist, desto stärker kannst du langfristig vom Zinseszins-Effekt profitieren.

Handelskosten: Bei einigen Brokern fallen zusätzliche Handelsgebühren beim Kauf und Verkauf von ETFs an. Diese Kosten solltest du im Auge behalten, besonders wenn du häufiger handeln möchtest. Bemühe dich also einen Broker zu wählen, der niedrige oder keine Kosten bei Transaktionen erhebt.

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Wie du die besten ETFs für dein Portfolio auswählst

Der nächste Schritt besteht darin, die richtigen ETFs für dein Portfolio auszuwählen. Es gibt tausende von ETFs, die verschiedene Märkte, Branchen und Anlageklassen abdecken. Es ist wichtig, die besten ETFs für deine finanziellen Ziele und deine Risikotoleranz auszuwählen.

Worauf du bei der ETF-Auswahl achten solltest: TER, Index und mehr

Bei der Auswahl von ETFs solltest du auf mehrere Faktoren achten, die die Leistung und Eignung des ETFs für deine Anlagestrategie beeinflussen:

Index: Jeder ETF bildet einen bestimmten Index nach, z. B. den MSCI World, den S&P 500 oder den DAX. Der Index bestimmt, welche Aktien oder Anleihen im ETF enthalten sind und wie er sich entwickelt. Wähle einen Index, der zu deinen Zielen passt, z. B. globale Aktien für eine breite Diversifikation oder spezialisierte Branchen-ETFs, wenn du gezielt in bestimmte Sektoren investieren möchtest.

Ausschüttend oder thesaurierend: Einige ETFs schütten Dividenden an die Anleger:innen aus (ausschüttend), während andere diese Dividenden direkt wieder im ETF reinvestieren (thesaurierend). Wähle die Option, die zu deiner Strategie passt. Thesaurierende ETFs sind oft besser für langfristige Anleger, da sie vom Zinseszins-Effekt profitieren.

Klumpenrisiko: Achte darauf, dass der ETF eine breite Marktabdeckung hat und breit diversifiziert ist. Schaue ebenfalls darauf, dass der ETF kein großes Klumpenrisiko aufweist und die Top10 Positionen nicht zu stark gewichtet sind.

Alle diese Informationen findest du in unserer ETF-Suche - benutze sie also gerne, um den passenden ETF für dich zu finden.

Wie du nachhaltige ETFs findest und auswählst

Wenn du zudem Wert auf nachhaltige Investments legst, kannst du nach nachhaltigen ETFs suchen, die Unternehmen enthalten, die sich an den ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) orientieren.

Um ETFs zu finden, die deinen persönlichen Wertvorstellungen entsprechen, kannst du gerne unseren Impact Check verwenden. Ist dir zum Beispiel wichtig in geschlechtergerechte Unternehmen zu investieren? Oder in Unternehmen, die einen niedrigen CO2-Ausstoß haben? Dann filter mit unserem Impact Check nach Aktien und ETFs, die deinen persönlichen Kriterien standhalten.

ETF kaufen: Schritt-für-Schritt-Anleitung

Nachdem du deinen Broker ausgewählt und die passenden ETFs identifiziert hast, geht es nun darum, den Kauf zu tätigen. Hier erfährst du, wie du eine Order aufgibst und wie du regelmäßig in ETFs investieren kannst.

Verschiedene Ordertypen und wie du sie richtig einsetzt

Beim Kauf eines ETFs musst du dich für einen Ordertyp entscheiden. Dies beeinflusst, wie und wann deine Order ausgeführt wird:

Market Order: Bei einer Market Order kaufst du den ETF sofort zum aktuellen Marktpreis. Diese Order wird schnell ausgeführt, aber der Preis kann je nach Marktvolatilität leicht schwanken.

Limit Order: Mit einer Limit Order legst du einen maximalen Preis fest, den du bereit bist, für den ETF zu zahlen. Die Order wird nur ausgeführt, wenn der Preis unter oder gleich deinem Limit liegt. Dies bietet dir mehr Kontrolle über den Kaufpreis, ist jedoch nicht garantiert, falls der Preis dein Limit nicht erreicht.

Für Anfänger:innen ist eine Limit Order oft die sicherere Wahl, da sie den Preis festlegt, den du bereit bist zu zahlen, und so unerwartete Schwankungen vermeidet.

Der ETF-Sparplan: Wie du regelmäßig in ETFs investierst

Eine besonders attraktive Möglichkeit, langfristig in ETFs zu investieren, ist der ETF-Sparplan. Dabei wird monatlich oder vierteljährlich ein fester Betrag automatisch in ETFs investiert. Dies bringt mehrere Vorteile:

Regelmäßige Investitionen: Mit einem Sparplan investierst du regelmäßig einen festen Betrag, was dir hilft, diszipliniert zu bleiben und von der langfristigen Marktentwicklung zu profitieren.

Cost-Average-Effekt: Durch den regelmäßigen Kauf von ETFs zu unterschiedlichen Kursen profitierst du vom Cost-Average-Effekt. Das bedeutet, dass du durch das Kaufen bei verschiedenen Marktpreisen deine durchschnittlichen Einstiegskosten mittelst. So vermeidest du Markttiming und dass du zu schlechten Konditionen kaufst.

Flexibilität: Du kannst deinen Sparplan jederzeit anpassen, z. B. die Höhe deiner Einzahlungen ändern oder zusätzliche ETFs hinzufügen.

Ein ETF-Sparplan ist ideal für langfristig orientierte Anleger:innen, die regelmäßig kleinere Beträge investieren möchten, ohne sich täglich um den Markt kümmern zu müssen.

Fazit

Der Kauf von ETFs ist eine einfache und kostengünstige Möglichkeit, langfristig in den Aktienmarkt zu investieren. Mit der richtigen Vorbereitung, der Auswahl des passenden Brokers und der Auswahl der besten ETFs für dein Portfolio legst du den Grundstein für den Erfolg. Ein ETF-Sparplan bietet zudem die Möglichkeit, regelmäßig und automatisiert zu investieren, was besonders für Einsteiger ideal ist. Nutze diese Schritt-für-Schritt-Anleitung, um deine ETF-Investitionen erfolgreich zu starten und langfristig Vermögen aufzubauen.