Nachhaltig investieren: So findest du grüne ETFs und Aktien

Nachhaltiges Investieren ist viel mehr als ein Trend – es ist eine Möglichkeit, finanzielle Renditen mit verantwortungsbewussten Entscheidungen zu kombinieren. Grüne ETFs und Aktien bieten Anleger:innen die Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, die nicht nur finanziell erfolgreich sind, sondern auch ökologische und soziale Verantwortung übernehmen.

In diesem Artikel erfährst du, was nachhaltige Investments überhaupt ausmacht, wie du grüne ETFs und Aktien findest und worauf du bei der Auswahl achten solltest.

Was bedeutet Nachhaltigkeit bei Investments?

Grundsätzlich bezieht sich nachhaltiges Investieren auf Investitionen in Unternehmen und Fonds, die ökologische, soziale und ethische Kriterien erfüllen. Dabei spielt die ESG-Analyse eine zentrale Rolle, da sie den Rahmen für die Bewertung der Nachhaltigkeit von Unternehmen bietet.

ESG-Kriterien: Umwelt, Soziales und Unternehmensführung

Die ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) sind der Standard zur Bewertung von Unternehmen hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeit. Diese Kriterien umfassen drei Hauptbereiche:

Environmental (Umwelt): Bewertet, wie gut ein Unternehmen Umweltfaktoren wie Klimaschutz, Energieverbrauch, Abfallmanagement und Ressourcenschonung berücksichtigt.

Social (Soziales): Betrachtet, wie ein Unternehmen mit seinen Mitarbeitern, Lieferanten und der Gesellschaft umgeht. Dazu gehören faire Arbeitsbedingungen, Menschenrechte und gesellschaftliche Verantwortung.

Governance (Unternehmensführung): Bewertet die Qualität der Unternehmensführung, z. B. Transparenz, Ethik, Diversität und Korruptionsbekämpfung.

Unternehmen, die in ESG-Kriterien gut abschneiden, werden dann oft als nachhaltig betrachtet, da sie Verantwortung für ihre Umwelt und die Gesellschaft übernehmen.

Unterschiede zwischen nachhaltigen und traditionellen Investments

Der wesentliche Unterschied zwischen nachhaltigen und traditionellen Investments liegt in der Art und Weise, wie Unternehmen ausgewählt werden. Bei traditionellen Investments wird vor allem auf finanzielle Kennzahlen und Renditen geschaut. Nachhaltige Investments hingegen berücksichtigen neben der finanziellen Performance auch die ökologischen und sozialen Auswirkungen der Unternehmen.

Nachhaltige Investments haben das Ziel, sowohl finanzielle Erträge als auch positive Auswirkungen auf die Gesellschaft und Umwelt zu erzielen. Durch die Beachtung von ESG-Kriterien werden Unternehmen ausgeschlossen, die negative Auswirkungen haben, wie etwa fossile Brennstoffe, Waffen oder Tabak, und stattdessen solche Unternehmen bevorzugt, die in nachhaltigen Bereichen wie erneuerbaren Energien, fairen Arbeitsbedingungen oder umweltfreundlicher Produktion tätig sind oder gut abschneiden.

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Wie du nachhaltige ETFs findest

Nachhaltige ETFs bieten dabei eine einfache Möglichkeit, diversifiziert und verantwortungsbewusst zu investieren. Doch wie findest du die richtigen ETFs, die deinen ethischen und finanziellen Zielen entsprechen?

Worauf du bei der Auswahl nachhaltiger ETFs achten solltest

Bei der Auswahl eines nachhaltigen ETFs solltest du mehrere Kriterien berücksichtigen, um sicherzustellen, dass deine Investitionen sowohl deinen Ansprüchen in Bezug auf Nachhaltigkeit genügt und auch finanziell attraktiv sind:

ESG-Kriterien: Achte darauf, dass der ETF nur solche Unternehmen enthält, die hohe ESG-Bewertungen haben. Du diese ganzen Bewertungen durchzusteigen ist gar nicht so leicht als Privatinvestor:in. Genau dafür haben wir unseren Impact Check gestartet. Dort findest du Aktien und ETF, die du nach deinen spezifischen Wertvorstellungen filtern kannst.

Ausschlusskriterien: Prüfe, ob der ETF Unternehmen aus umstrittenen Branchen ausschließt, z. B. fossile Brennstoffe, Waffenproduktion oder Tabak. ETFs, die diese Kriterien berücksichtigen, werden oft als SRI (Socially Responsible Investing) ETFs bezeichnet.

Fondsgröße und TER (Total Expense Ratio): Wie bei allen ETFs solltest du auch auf die Fondsgröße und die Kostenquote (TER) achten. Größere Fonds sind oft stabiler und liquider, während eine niedrige TER sicherstellt, dass mehr von deinen Erträgen bei dir bleibt. Auch diese Informationen findest du in unserer ETF-Suche.

Wie du nachhaltige Aktien auswählst

Wenn du lieber in einzelne Unternehmen statt in ETFs investieren möchtest, gibt es ebenfalls viele nachhaltige Aktien, die du deinem Portfolio hinzufügen kannst. Die Auswahl der richtigen Unternehmen erfordert jedoch eine sorgfältige Analyse.

Kriterien zur Auswahl nachhaltiger Unternehmen

Um die besten nachhaltigen Aktien zu finden, solltest du Unternehmen auswählen, die nachweislich umweltbewusst und sozial verantwortlich agieren. Hier sind einige wichtige Kriterien:

Geschäftsmodell: Investiere in Unternehmen, deren Geschäftsmodell auf nachhaltigen Produkten oder Dienstleistungen basiert. Beispiele hierfür sind Unternehmen in den Bereichen erneuerbare Energien, grüne Technologie oder nachhaltige Landwirtschaft.

ESG-Ratings: Wie bei ETFs solltest du auch bei Aktien auf die ESG-Bewertungen des Unternehmens achten. Unternehmen mit hohen ESG-Scores haben nachweislich umweltfreundliche und sozial verantwortliche Praktiken implementiert. Auch hier kannst du unseren Impact Check nutzen.

Transparenz und Berichterstattung: Bevorzugst du Unternehmen, die offen über ihre Umweltauswirkungen und ihre sozialen Initiativen berichten? Regelmäßige Nachhaltigkeitsberichte sind ein gutes Zeichen dafür, dass das Unternehmen Verantwortung übernimmt und transparent agiert. Auch diese Informationen kannst du mit unserem Impact Check sehen. Auf jedem unserer Unternehmensdashboards siehst du, wie gut das Unternehmen berichtet hat. Dort kannst du ebenfalls alle Quellen einsehen.

Zukunftsaussichten: Nachhaltige Unternehmen sind oft in zukunftsorientierten Branchen tätig, die von globalen Trends wie dem Klimaschutz, nachhaltiger Energie und sozialer Gerechtigkeit profitieren. Achte darauf, dass das Unternehmen in einer Branche tätig ist, die langfristig Wachstumspotenzial hat.

Greenwashing vermeiden: Wie du echte Nachhaltigkeit erkennst

Greenwashing bezeichnet den Versuch von Unternehmen, sich fälschlicherweise als umweltfreundlich oder nachhaltig darzustellen, um das Image bei Verbraucher:innen und Investor:innen zu verbessern, ohne wirklich nachhaltige Praktiken anzuwenden.

Mit unserem Impact Check und unserer Bewertungsmethodik von Nachhaltigkeit haben wir uns bemüht, so transparent wie möglich zu sein, sodass Greenwashing keine Chance hat. Darüber hinaus kann dir folgendes helfen, um Greenwashing zu erkennen.

Unabhängige Bewertungen: Verlasse dich nicht nur auf die Marketingaussagen eines Unternehmens.

Ausschlusskriterien prüfen: Achte darauf, ob das Unternehmen kontroverse Geschäftspraktiken anwendet, z. B. durch Investitionen in umweltschädliche Industrien oder die Unterstützung von Menschenrechtsverletzungen. Echte nachhaltige Unternehmen vermeiden solche Praktiken.

Langfristige Initiativen: Unternehmen, die langfristig in Nachhaltigkeitsinitiativen investieren, sind oft glaubwürdiger als solche, die nur kurzfristige Maßnahmen ergreifen. Schau dir die langfristigen Pläne des Unternehmens für die Reduktion von CO2-Emissionen oder den Übergang zu erneuerbaren Energien an.

Fazit

Nachhaltiges Investieren bietet dir die Möglichkeit, dein Geld in Unternehmen zu investieren, die nicht nur finanziellen Erfolg, sondern auch ökologische und soziale Verantwortung anstreben. Durch die sorgfältige Auswahl nachhaltiger ETFs und Aktien kannst du sicherstellen, dass deine Investitionen zu einer besseren Zukunft beitragen, während du gleichzeitig Renditen erzielst. Achte auf transparente ESG-Ratings wie den money:care Impact Check, um Greenwashing zu vermeiden und echte Nachhaltigkeit zu unterstützen.